刚刚过去的四年多，以气候友好为主打的金融科技初创公司Aspiration即将进行20亿美元的公开上市。现在，该初创公司的一名董事会成员已经承认有线路欺诈的罪名，而其中一位联合创始人因涉嫌共谋欺诈投资者而被逮捕，据加利福尼亚州中部地区联邦检察官办公室提交的联邦刑事申诉书称。
多年来，这家金融科技初创公司一直受到联邦审查，因为其财务和碳帐务做法值得质疑。但新的申诉书揭示了一系列使用涉嫌欺诈手段获得的贷款。
Aspiration联合创始人Joseph Sanberg周一被捕，据称他共谋欺诈两个不同的基金1450万美元。同一天，该公司的前独立董事会成员Ibrahim AlHusseini因伪造文件以帮助Sanberg获得贷款而认罪无辜，根据联邦检察官的说法。
如果被定罪，Sanberg将面临最高20年的监禁。AlHusseini面临同样的最高刑罚，尽管他正在配合检察官，根据加利福尼亚州中部地区联邦检察官办公室的说法。
多年来，这家初创公司吸引了一长串着名的投资者，包括演员奥兰多·布鲁姆、莱昂纳多·迪卡普里奥和罗伯特·唐尼，音乐人Drake和篮球教练多克·里弗斯。该公司希望在2021年通过SPAC进行上市，但在2023年的交易未能实现。
Sanberg和AlHusseini都被指控欺诈两位不同的投资者。2020年，Sanberg正在与一家未披露的投资者基金商议5500万美元的贷款条款。他承诺以Aspiration股票的1030万股作为抵押品；投资者基金要求Sanberg找到第三方同意在二级销售中购买股票，如果基金想要退出。
检察官表示，AlHusseini就是所谓的第三方。据称，Sanberg在2020年1月说服他进行股票的认购期权，即在投资者基金想卖出时，AlHusseini将有义务购买。
检察官称，如果基金行使该选项，AlHusseini没有5500万美元支付该基金。据称，Sanberg和AlHusseini与黎巴嫩的一名平面设计师合作，伪造一个虚假的证券账户和银行对账单，将AlHusseini的资产夸大了8000万至2亿美元。
在认购期权设立后，基金向Sanberg放款5500万美元。AlHusseini从贷款中收到600万美元作为保证即使Aspiration破产也能保证偿还的保险费。
2021年11月，Sanberg据称将这笔贷款向第二家不具名的投资者基金再融资。这次，贷款金额为1.45亿美元。
同样，AlHusseini据称同意了一项股票认购期权，这次为6500万美元，以防1030万股变得毫无价值。和上一笔贷款一样，Sanberg和AlHusseini据称向第二家基金展示了虚假文件，夸大了AlHusseini的资产。这次，AlHusseini收到了630万美元的保险费。
根据他的认罪协议，AlHusseini从该计划中获得了1230万美元。
一年后，Sanberg未能履行1.45亿美元的贷款。然后在2023年春季，他再次违约。为他提供贷款的基金行使了其认购选择权，AlHusseini没有购买这些股票。据加利福尼亚州中部地区联邦检察官办公室称，该基金损失了至少1.45亿美元。
